Σύμφωνο ρευστότητας μεταξύ Δημοσίου και τραπεζών

Η χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας βρέθηκε στο επίκεντρο της συνάντησης των υπουργών οικονομίας Παπακωνσταντίνου , Ανάπτυξης Χρυσοχοίδη και της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών. Ο επικεφαλής της Ένωσης κ Βασίλης Ράπανος και πρόεδρος της Εθνικής τόνισε ότι οι τράπεζες θέλουν να διαθέσουν ρευστότητα στην αγορά αλλά όταν δεν υπάρχει η δυνατότητα χρηματοδότησης είναι πολύ περιορισμένη.

Παράλληλα τόνισε ότι οι τράπεζες με τις νέες εγγυήσεις θα επιδιώξουν να στηρίξουν την οικονομία. Στο ίδιο μήκος κύματος κινήθηκε και ο διυθύνων σύμβουλος της Eurobank κ Ν Νανόπουλος θα λάβουν μέτρα οι τράπεζες ώστε να διοχετευθεί ρευστότητα στην αγορά.
Νωρίτερα το www.bankingnews.gr είχε αναφέρει με  βάση όλες τις ενδείξεις στα μέσα Νοεμβρίου  πιθανότατα θα ενεργοποιηθεί το σχέδιο ώστε οι τράπεζες να χορηγήσουν 5 -7 δις ευρώ στην αγορά μέσω του μηχανισμού των εγγυήσεων που θα παράσχει το κράτος ύψους 25 δις ευρώ που έχει εκπονηθεί σε συνεργασία με το υπουργείο Οικονομικών.

Οι τράπεζες έως τώρα είναι φειδωλές καθώς εμφανίζουν πρόβλημα ρευστότητας. Οι καταθέσεις έχουν μειωθεί 30 δις ευρώ και η εξάρτηση από την ΕΚΤ είναι απόλυτη αγγίζει τα 96 δις ευρώ.
Οι τράπεζες από την πλευρά τους για να πάρουν τις εγγυήσεις των 25 δις ευρώ θα υποβάλλουν ένα σχέδιο με βάση το οποίο θα αναφέρουν σε ποιους κάδους θα διοχετεύσουν ρευστότητα από το πακέτο των εγγυήσεων.
Ωστόσο με βάση ενδείξεις τα πρώτα αποτελέσματα μάλλον θα φανούν στο τέλος του α΄ τριμήνου ή κατά το πιθανότερο στο β΄ τρίμηνο του 2010.

Οι τράπεζες όταν λάβουν τις εγγυήσεις θα  εκδώσουν τίτλους κοινά ομολογιακά δάνεια τα οποία θα τα χρησιμοποιήσουν ως collateral στην ΕΚΤ για να πάρουν ρευστότητα.
Η ρευστότητα αυτή σε ένα μεγάλο μέρος θα καλύψει τρέχουσες ανάγκες τραπεζών κυρίως αναχρηματοδοτήσεις ενώ σχεδιάζεται τουλάχιστον 5 – 7 δις ευρώ πέραν από αυτά που ούτως ή άλλως θα χορηγούσαν οι τράπεζες να διοχετευθούν στην αγορά υπό την μορφή δανείων.
Αν ο στόχος επιτευχθεί θα είναι μια σημαντική εξέλιξη. Ενδεικτικά αναφέρεται ότι στο α΄ 6μηνο οι τράπεζες χορήγησαν 9 δις ευρώ δάνεια πλην αποπληρωμών άρα θεωρητικά θα μπορούσαν έως το τέλος του 2010 να έχουν φθάσει τα 14 δις ευρώ με ίδια μέσα και 5-7 δις ευρώ επιπλέον δάνεια στην αγορά μέσω εγγυήσεων τα οποία να έχουν δοθεί έως τα μέσα του 2011.

Σε πέντε σημεία συμφώνησαν η κυβέρνηση με το προεδρείο της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών (ΕΕΤ), τα οποία αφορούν τα εξής:
- Τη σύναψη Συμφώνου Ρευστότητας με τις τράπεζες, προκειμένου η ενίσχυση των τραπεζών με το νέο πακέτο των εγγυήσεων του Δημοσίου, ύψους 25 δις. ευρώ, να διοχετευθεί μέσω δανείων στην αγορά. Θα υπάρξει συγκεκριμένο πλαίσιο δεσμεύσεων με κάθε τράπεζα ξεχωριστά, το οποίο θα παρακολουθείται από την Τράπεζα της Ελλάδος και τους επιτρόπους του Δημοσίου στις τράπεζες
- Τη συνδρομή των τραπεζών στους πολίτες και τις επιχειρήσεις, που θα προσέλθουν στην επικείμενη ρύθμιση των φορολογικών θεμάτων από το υπουργείο Οικονομικών (περαίωση, ρύθμιση ληξιπρόθεσμων χρεών στο Δημόσιο και υποθέσεις που εκκρεμοδικούν)

- Τη βοήθεια του πιστωτικού συστήματος στην υλοποίηση του νέου φορολογικού νόμου (π.χ., λειτουργία επαγγελματικών λογαριασμών για όλες τις επιχειρήσεις, μείωση των συναλλαγών με μετρητά, κ.λπ.)
- Τη δημιουργία ειδικής κάρτας με bar code, μέσω της οποίας θα καταγράφονται ηλεκτρονικά οι συναλλαγές των καταναλωτών, καθώς και τη διασύνδεση των ταμειακών μηχανών των επιχειρήσεων με τις τράπεζες και τη Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων για την καταγραφή και τη διασταύρωση σε πραγματικό χρόνο των συναλλαγών (ΦΠΑ, κ.λπ.). Στην κάρτα, που θα έχει τον ΑΦΜ του καταναλωτή, θα εγγράφονται οι αποδείξεις, ώστε να μην απαιτείται η συλλογή τους. Η κάρτα θα χορηγείται από το 2011 είτε από τις τράπεζες, είτε από το υπουργείο Οικονομικών.

- Την αξιοποίηση των υπαρχόντων χρηματοοικονομικών εργαλείων και των νέων επενδυτικών μέσων που προωθούνται σε συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Ένωση. Στο πλαίσιο αυτό, το ΤΕΜΠΜΕ θα αντικατασταθεί από το Ελληνικό Ταμείο Επιχειρηματικής Ανάπτυξης (ΕΤΕΑΝ) , το οποίο θα είναι και επενδυτικό και ταμείο παροχής εγγυήσεων (ίδια κεφάλαια, μετοχικό κεφάλαιο, εγγυήσεις μέσω ανοικτών διαγωνισμών, κ.λπ.). Η δημόσια δαπάνη για το ΕΤΕΑΝ μέσω του ΕΣΠΑ θα ανέλθει σε τουλάχιστον 2 δις. ευρώ για την περίοδο 2010- 2011, ενώ αναμένονται συνολικές επενδύσεις ύψους 6 δις. ευρώ για την επόμενη τετραετία.